Altersvorsorgeplanung und -beratung beinhalten: 

  • Erfassung und Bewertung der vorhandenen Altersvorsorgebausteine (Betriebliche Altersvorsorge - bAV, Basisrente, Gesetzliche Rentenversicherung - GRV, Private Rentenversicherungen ...)
  • Ermittlung des angestrebten Lebensstandards im Altersruhestand
  • Ableitung einer eventuell bestehenden Versorgungslücke
  • Planung von Handlungsempfehlungen und Begleitung bei der Umsetzung.

Der Begriff >>Altersarmut<< ist in allen Medien zu finden. 

Ursache ist die sogenannte Versorgungslücke. Diese ist dadurch gekennzeichnet, dass die Alterseinkünfte nicht dauerhaft die Ausgaben decken. Eine Rolle spielt das mit dem Begriff Langlebigkeitsrisiko bezeichnete Problem.

Unsere Beratung bezieht sich nicht auf einzelne Produkte. Neben den oben schon erwähnten Altersvorsorgebausteine werden auch andere Einkunftsquellen z.B. vermietete Immobilien oder Kapitaleinkünfte als Bausteine der Altersvorsorge mit betrachtet.